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FX成功のカギは「資金管理術」にある

負けないFXの実践に欠かすことができないのが「資金管理術」です。FX初心者が陥りがちなのがテクニカル分析やファンダメンタルズ分析といった手段を覚えることに集中しすぎることです。

テクニカルやファンダメンタルズはあくまで手段であり、目的ではありません。「資金管理」さえきちんとできていれば、儲けは着実に積み上がっていくのではないかとさえ思います。

FXを戦争に例えるなら、資金とは「自国の保有兵力」です。自国兵力も把握せずに戦略・戦術は組み立てられません。兵力がわからず、戦略・戦術もない状態では負けるのは自明です。

FXを生産工場に例えるのもイメージしやすいでしょう。材料である「資金」を把握せずに生産管理はできません。材料がなければ工場は稼働できずに赤字になってしまいます。

資金管理術を徹底することこそ、FXで勝ち続けるために1番大切なことなのです。

「損切りライン」が自分の最小単位

管理方法自体は人によっていろいろな見方があります。自分の「最小単位」から資金管理の「全体像」を組み立てていく手法をおすすめします。ここでいう最小単位とは「躊躇せず損切りできる額」です。

なぜなら、多くの投資初心者が「プロスペクト理論の呪縛」にとらわれて失敗するためです。プロスペクト理論とは、不確実な中での意思決定の理論です。人間は損をすることに対しては得をすることよりも2倍ほど嫌だと思います。そして、「損を取り返そう」という意識が働き、資金管理ができずに大損失を生み出してしまいます。FXでも株でも、ギャンブルでも、何でも同じです。

「損切りライン=資金の1%」ができない理由

さて、あなたの損切りラインは何円でしょうか?

一般的に損切りラインといえば、「資金の1%~5%」といわれます。しかし、これは「相対的損切りライン」と私は呼んでいて、多くのFX初心者はうまく運用できずに失敗します。

損切りラインを1%で設定するとします。

  • 資金 1000万円 → 損切り額 10万円
  • 資金 10万円 → 損切り額 1,000円

ということになります。あなたにはこの2つが「全く同じ損失」と感じられるでしょうか?

相当な訓練を積まなければ、損切りラインとして同じだと認識し、10万円の損切りを機械的に処理するのは難しいのが現実です。たとえ資産が1億円あっても、普通の人間の感覚だと10万円の損切りを躊躇してしまいます。

資産に対しての1%、という相対的な基準であっても、わたしたち人間にはそれとは別に日常生活上の「お金の価値に対する絶対的な基準」があります。

  • 10万円あれば、海外旅行に行けたのに。
  • 10万円あれば、欲しかった洋服が買えたのに。
  • 10万円あれば、記事の執筆をアウトソースできたのに。

そんなことを考えてしまうのが普通でしょう。資金の1%という比率で相対的に損切りラインを冷静に考えられない背景は、人間の心理にお金の絶対額への基準が根深く植え付けられているためだと思います。

絶対的な基準に惑わされずに、お金を冷静に扱うには「正しい知識を身に着けて段階的なトレーニングを積む」か、「お金をお金として扱わない図太い精神」が必要です。

ギャンブルで稼いだお金があっというまに無くなったり、デモトレードでは資金を増やせるのに実践では増えなかったりといいったことが起きるのは、まさにこの点の認識がうまくいっていないために起こります。宝くじで1億ドル当たったはいいが、その後の人生が悲惨なほど狂ってしまう人と根源的な部分で一緒です。

落とした財布のお金。いくらまでなら許容できる?

少し自分のお金に対する感覚を試す心理テストをしてみましょう。

あなたは現金のみを入れておいた財布を落としてしまいました。どこで落としたのか、まるで見当がつきません。

幸いにも身分証やクレジットカード、キャッシュカードの類は入れていませんでした。入っていたのは純粋にお金だけです。

全財産を入れていたわけではないので、あなたはすっぱりとあきらめることにしました。

さて、ここで質問です。

「その財布には現金がいくら入ってましたか?」

  • 100円
  • 1,000円
  • 5,000円
  • 1万円
  • 5万円
  • 10万円
  • 50万円
  • 100万円

いろいろな答えがあると思います。少し具体的にイメージしてみてください。いくらだったら、すっぱりと自分はあきらめられるのか?

この答えはあなたの「絶対的損切りライン」です。つまり、あなたの「金銭的な損損失に対しての許容できる絶対的基準となるものです。

絶対的損切りラインを超えると自分が狂い始める

相対的損切りラインとして「資金総額の●%」と一定の率で設定するのでは、資金が少額のうちは機能します。100万円の1%である1万円程度であれば、躊躇なく損切りできると思う方も多いでしょう。

ただし、3万円、5万円、10万円と含み損の額が大きくなるにつれ、「ここで損切りしなくてもちょっと我慢すれば戻るかも」などと、心理的なためらいが生まれます。あるいは、「5万円も損切りしてしまったから、何としても今週は取り戻さなければ」などとプロスペクト理論に踊らされてしまいます。

これは、あなたの「絶対的損切りライン」を超えたトレードをしているから起こる現象です。絶対的損切りラインを超えたトレードは、ためらいや迷いを生みます。プロスペクト理論に否応なく絡め取られて、含み損をずるずる拡大させる泥沼化への一歩です。

絶対的損切ラインは資金がいくらあろうが関係ありません。お金に対する個々人の「器」あるいは「格」です。誰しも「器」「格」を偽ることはできません。

自分は証拠金200万円をFX口座に入れているから損切りラインは2万くらいかな、と相対的損切ラインしか把握せずにトレードをしていると危険です。必ず自分自身の「絶対的損切りライン」を理解してください。

私自身FXを始めた当初は1万円の含み損が出るだけでも怯えていました。当時の自分にとっては「絶対的損切りライン」が1万円程度だったということです。そこから徐々にお金と冷静に向き合うスキルが身について、「絶対的損切りライン」が「相対的損切りライン」とほぼイコールになってきています。

値動きが「絶対的損切りライン」におさまる範囲でトレードする

私がこの記事で1番伝えたかったことは、値動きが「絶対的損切りライン」に収まる範囲でトレードをしてほしいということです。なぜなら、その範囲であればあなたが心理的に動揺せずに損切りを正しい判断で行い、冷静にトレードして勝ち続けることができるためです。

ここではなじみの深いドル円(USD/JPY)のロング(買い)を例に話を進めます。ドル円の1日の値幅はおおむね50銭~1円50銭程度です。

値幅については、通貨ごとに特徴があります。各業者でヒストリカルボラティリティとしてデータが提供されていますのでそちらを参考にしてください。

この時の値動きが「絶対的損切りライン」内に収まるようにコントロールしていくのです。

絶対的損切ラインが3,000円とすれば、1円50銭の乱高下(リスク)に耐えるポジション枚数は2,000通貨です。

  • 絶対的損切ライン3,000円÷値動き幅1.5円 = 2,000通貨
  • 絶対的損切ライン10,000円÷値動き幅1.5円 = 6,666通貨
  • 絶対的損切ライン30,000円÷値動き幅1.5円 = 20,000通貨

意外と少数に思われるかもしれませんが、あくまで心理的な動揺なく「切れる額」であることが大事です。自分自身のこの範囲を適切に計算して、「絶対的損切りライン」におさまる範囲でトレードしていきましょう。

トレンドに乗った買いの順張りトレードであれば、前日同時刻比で1日50銭ほど円安ドル高(ドル円↑)が進行していれば、まず思惑通りです。

気を付けなくてはいけないのは、ロンドン、NYのオープン&クローズや各種、経済指標による乱高下です。とくに政策金利発表や雇用統計では、瞬間的に1円単位で値が飛ぶこともあります。ただ、こうした「時間が分かっている動き」は対策を事前に講じておけば損失は回避できます。大統領選挙など、大きな振れ幅を伴うイベントがある際にはそもそもトレードしないというのが鉄則です。

厄介なのは、一見動く理由がない見当たらない「平場」での仕掛けです。ファンドなどが仕掛けた値動きに追随する動きがなかったり、仕掛けた側が狙ったストップロスの連続的発動がなかったりすれば、一瞬飛んだ値動きもいずれ元の動きに戻っていきます。要はヒゲ対策、瞬間最大風速さえしのげば、ポジションを守ることができます。

彼を知り己を知れば百戦殆からず

彼を知り己を知れば百戦殆からず

これは孫子の言葉です。敵を知るだけでなく、自己を知らなければ勝てないということです。

器や格は鍛えていくことができるものなので、最初は小さくても徐々に大きくしていけば問題ないともいえます。宝くじやギャンブルで一発あてた人間は、「器」「格」が伴わないので身を滅ぼします。

反対に、FXやビジネスでこつこつと積み上げていけば、お金と誠実に向き合い、リスクを冷静に対処できるようになるでしょう。自分の絶対的損切りラインを正しく自己認識して、適切な資金管理術のもとに勝ち続けられるトレードをしていきましょう。

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